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破產(chǎn)程序中債權(quán)人能否提出和解申請(qǐng)?——法律邊界與實(shí)務(wù)操作解析
時(shí)間:2025-12-29 16:24:02 來源: 作者:
破產(chǎn)程序中債權(quán)人能否提出和解申請(qǐng)?——法律邊界與實(shí)務(wù)操作解析
在破產(chǎn)程序中,和解制度旨在通過債務(wù)人與債權(quán)人的妥協(xié),避免企業(yè)破產(chǎn)清算,實(shí)現(xiàn)債務(wù)清理與經(jīng)營延續(xù)。然而,根據(jù)《企業(yè)破產(chǎn)法》第九十五條,和解申請(qǐng)權(quán)僅賦予債務(wù)人,債權(quán)人無權(quán)直接提出和解申請(qǐng)。這一法律設(shè)計(jì)引發(fā)實(shí)務(wù)爭議:為何債權(quán)人不能主動(dòng)推動(dòng)和解?若債務(wù)人拒絕申請(qǐng),債權(quán)人如何維護(hù)權(quán)益?本文將從法律條文、立法邏輯及實(shí)務(wù)操作三方面,深度解析這一制度安排。
一、法律條文解析:和解申請(qǐng)權(quán)的專屬性與例外
(一)法定主體限制:債務(wù)人的“單邊權(quán)利”
《企業(yè)破產(chǎn)法》第七條與第九十五條明確規(guī)定:
債務(wù)人可向法院提出重整、和解或破產(chǎn)清算申請(qǐng);
債權(quán)人僅能提出重整或破產(chǎn)清算申請(qǐng),無權(quán)申請(qǐng)和解。
立法邏輯:和解的本質(zhì)是債務(wù)人通過主動(dòng)讓步(如延期清償、減免債務(wù))換取債權(quán)人諒解,其前提是債務(wù)人具備繼續(xù)經(jīng)營的意愿與能力。若由債權(quán)人主導(dǎo)和解,可能因信息不對(duì)稱(如債務(wù)人真實(shí)財(cái)務(wù)狀況)或利益沖突(如債權(quán)人追求短期清償)導(dǎo)致和解方案難以落地。
(二)實(shí)務(wù)中的“變通路徑”:債權(quán)人間接推動(dòng)和解
盡管債權(quán)人無權(quán)直接申請(qǐng)和解,但可通過以下方式間接促成和解:
庭外協(xié)商:在申請(qǐng)破產(chǎn)前,債權(quán)人可與債務(wù)人協(xié)商債務(wù)重組方案,若達(dá)成一致,可共同申請(qǐng)破產(chǎn)重整(重整程序中可包含和解條款);
重整程序中的和解:在重整期間,債務(wù)人可向法院申請(qǐng)轉(zhuǎn)為和解程序,此時(shí)債權(quán)人可通過債權(quán)人會(huì)議表決參與和解協(xié)議制定;
債權(quán)人會(huì)議提議:在破產(chǎn)清算程序中,債權(quán)人會(huì)議可決議要求債務(wù)人申請(qǐng)和解,若債務(wù)人拒絕,債權(quán)人可申請(qǐng)法院強(qiáng)制轉(zhuǎn)入重整程序(需滿足重整條件)。
案例參考:2025年深圳某制造企業(yè)破產(chǎn)案中,債權(quán)人委員會(huì)在清算程序中提議債務(wù)人申請(qǐng)和解,債務(wù)人同意后,法院裁定轉(zhuǎn)入和解程序,最終通過減免30%債務(wù)、延長清償期限的方案實(shí)現(xiàn)債務(wù)清理。
二、債權(quán)人拒絕和解的救濟(jì):從和解到清算的轉(zhuǎn)換
若債務(wù)人申請(qǐng)和解但債權(quán)人會(huì)議未通過,或和解協(xié)議未獲法院認(rèn)可,破產(chǎn)程序?qū)匆韵侣窂酵七M(jìn):
和解失敗轉(zhuǎn)清算:法院裁定終止和解程序,宣告?zhèn)鶆?wù)人破產(chǎn),進(jìn)入清算分配階段;
和解失敗轉(zhuǎn)重整:若債務(wù)人符合重整條件(如具有挽救價(jià)值),債權(quán)人會(huì)議可決議申請(qǐng)轉(zhuǎn)為重整程序;
債權(quán)人申請(qǐng)破產(chǎn)清算:若債務(wù)人明顯缺乏清償能力,債權(quán)人可直接申請(qǐng)破產(chǎn)清算,避免和解程序拖延債務(wù)清理。
數(shù)據(jù)支撐:2024年全國法院審結(jié)的破產(chǎn)案件中,和解程序成功率不足15%,遠(yuǎn)低于重整程序(約30%)與清算程序(約55%),反映出和解制度對(duì)債務(wù)人主動(dòng)性的高度依賴。
三、債權(quán)人保護(hù)機(jī)制:和解程序中的權(quán)利邊界
盡管債權(quán)人無權(quán)啟動(dòng)和解,但法律通過以下制度保障其權(quán)益:
表決權(quán)保護(hù):債權(quán)人會(huì)議對(duì)和解協(xié)議的表決需滿足“雙過半”標(biāo)準(zhǔn)(出席會(huì)議有表決權(quán)債權(quán)人過半數(shù)同意,且代表債權(quán)額占無財(cái)產(chǎn)擔(dān)保債權(quán)總額三分之二以上),防止少數(shù)大債權(quán)人綁架多數(shù)小債權(quán)人利益;
異議權(quán)行使:債權(quán)人可對(duì)和解協(xié)議的合法性、合理性提出異議,若發(fā)現(xiàn)債務(wù)人隱匿財(cái)產(chǎn)或虛構(gòu)債務(wù),可申請(qǐng)法院撤銷和解協(xié)議;
擔(dān)保債權(quán)優(yōu)先:有財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的債權(quán)人對(duì)特定財(cái)產(chǎn)享有優(yōu)先受償權(quán),不受和解協(xié)議關(guān)于債務(wù)減免條款的限制;
和解失敗后的追償權(quán):若和解協(xié)議未履行,債權(quán)人可申請(qǐng)法院恢復(fù)破產(chǎn)程序,并就未受償債權(quán)參與剩余財(cái)產(chǎn)分配。
風(fēng)險(xiǎn)提示:債權(quán)人需警惕債務(wù)人通過和解程序“金蟬脫殼”,例如以虛假和解協(xié)議拖延時(shí)間轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。對(duì)此,債權(quán)人可要求債務(wù)人在和解協(xié)議中設(shè)置“財(cái)產(chǎn)監(jiān)管條款”或“第三方擔(dān)保”,增強(qiáng)協(xié)議執(zhí)行力。
四、立法修訂趨勢(shì):債權(quán)人參與和解的制度突破
2025年《企業(yè)破產(chǎn)法》修訂草案擬對(duì)和解制度進(jìn)行重大調(diào)整:
引入“債權(quán)人提議和解”機(jī)制:在破產(chǎn)清算程序中,若債權(quán)人會(huì)議認(rèn)為債務(wù)人具有挽救價(jià)值,可決議要求債務(wù)人申請(qǐng)和解,債務(wù)人需在15日內(nèi)回應(yīng);
強(qiáng)化庭外和解的司法確認(rèn):允許債務(wù)人與債權(quán)人在申請(qǐng)破產(chǎn)前達(dá)成的庭外和解協(xié)議,經(jīng)法院審查后直接產(chǎn)生法律效力,減少司法程序冗余;
設(shè)置和解失敗補(bǔ)償條款:若因債務(wù)人原因?qū)е潞徒馐?,債?quán)人可要求債務(wù)人賠償因和解程序產(chǎn)生的合理費(fèi)用(如律師費(fèi)、評(píng)估費(fèi))。
專家觀點(diǎn):中國政法大學(xué)李曙光教授指出,擴(kuò)大債權(quán)人參與和解的權(quán)限,是平衡債務(wù)人與債權(quán)人利益、提高破產(chǎn)程序效率的關(guān)鍵。但需配套建立反欺詐機(jī)制,防止債務(wù)人濫用和解程序逃避債務(wù)。
結(jié)語:和解制度的“單邊”與“多邊”平衡
現(xiàn)行法律將和解申請(qǐng)權(quán)賦予債務(wù)人,旨在通過債務(wù)人的主動(dòng)性推動(dòng)債務(wù)清理,但其局限性也日益顯現(xiàn)。2025年修訂草案通過引入債權(quán)人提議權(quán)、強(qiáng)化庭外和解司法確認(rèn)等舉措,試圖在“單邊啟動(dòng)”與“多邊協(xié)商”間尋找平衡。對(duì)于債權(quán)人而言,理解現(xiàn)有法律框架下的權(quán)利邊界,并靈活運(yùn)用庭外協(xié)商、重整程序轉(zhuǎn)換等工具,是維護(hù)自身權(quán)益的關(guān)鍵。未來,隨著個(gè)人破產(chǎn)制度的試點(diǎn)擴(kuò)圍(如深圳《個(gè)人破產(chǎn)條例》),破產(chǎn)和解制度或?qū)⒃诟蠓秶鷥?nèi)實(shí)現(xiàn)債務(wù)人與債權(quán)人的共贏。
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